【15ヶ月目】つみたてNISA運用状況【投資初心者の投資信託】

つみたてNISA【月次報告】

世界経済は緩やかに上昇していく」といわれており長期で投資をするとリスクはかなり少なります。

私は「つみたてNISA」を利用して長期で投資をしていきます。

始めたばかりなので今の運用状況だけで判断できないとは思いますが運用状況を公開していきます。

少しでもこれから始める方の参考になれば嬉しいです。

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つみたてNISAをつづけたらどうなる?

①毎月3万円を20年間積み立てて運用したとするとどうなるでしょうか?

年率最終金額積立額運用で増える額非課税メリット
3%9,829,717円7,200,000円2,629,817円534,247円
5%12,223,733円7,200,000円5,023,733円1,020,571円
7%15,312,182円7,200,000円8,112,182円1,647,990円

利率3%で3万円積み立てていると260万円程の運用益が期待でき、50万円強の税金が節税できます。

②毎月1万円を20年間積み立てて運用したらどうなるでしょうか?

年率最終金額積立額運用で増える額非課税メリット
3%3,276,606円2,400,000円876,606円178,083円
5%4,074,578円2,400,000円1,674,578円340,191円
7%5,104,061円2,400,000円2,704,061円549,330円

年率3%で毎月1万円の積立でも100万円弱の運用益が期待でき20万円弱の税金も節税できます。

基本情報

運用開始月2019年3月~
買い付け期間20年間(2019年~2038年)
証券会社楽天証券
運用先楽天・全米株式インデックスファンド
掛金年額40万円(上限) (20年で800万円)

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運用状況

上の画像が2020年5月19日時点の運用状況です。

新型コロナウイルスの影響で基準価格が大きくマイナスになっています。

日本では5/31まで「緊急事態宣言」が延長されました。

まとめ

状況をまとめましたので参考にどうぞ。

運用期間2019年3月~2038年迄
買い付け期間20年間(2019年~2038年)
運用先楽天・全米株式インデックスファンド
分配金再投資
掛金年額40万円(上限)
時価評価額544,745円
評価損益ー21,055円
評価損益(%)-3.72%
基準価格10,887円
保有数量500,363口
平均取得金額11,307円
取得総額565,799円
トータルリターンー21,055円


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